Η Librabet («Εμείς», «Εμάς», «Εταιρεία») δεσμεύεται να τηρεί όλες τις σχετικές διατάξεις της ελληνικής και ευρωπαϊκής νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η παρούσα πολιτική περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζουμε, προκειμένου να εντοπίζουμε και να αντιμετωπίζουμε ύποπτες συναλλαγές ή ενέργειες που σχετίζονται με παράνομες δραστηριότητες.
Η πολιτική AML της Librabet βασίζεται, μεταξύ άλλων, στον:
Η Librabet ενημερώνει συνεχώς τις διαδικασίες της, ώστε να ανταποκρίνονται σε τυχόν αλλαγές της κείμενης νομοθεσίας και των κανονισμών που εκδίδονται από αρμόδιες αρχές.
Η στρατηγική μας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στηρίζεται σε:
Κατά τη δημιουργία λογαριασμού, κάθε Χρήστης καλείται να καταχωρίσει βασικά προσωπικά στοιχεία (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, e-mail κ.λπ.). Επιπρόσθετα, η Librabet μπορεί να ζητήσει:
Η Librabet διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει επιπλέον έγγραφα οποιαδήποτε στιγμή κριθεί σκόπιμο (π.χ. σε περιπτώσεις μεγάλων καταθέσεων/αναλήψεων ή ασυνήθιστης συμπεριφοράς). Αν ο Χρήστης δεν προσκομίσει τα απαιτούμενα στοιχεία, ο λογαριασμός ενδέχεται να παγώσει ή να κλείσει.
Εφαρμόζουμε διαδικασίες ανάλυσης και αξιολόγησης κινδύνου για όλους τους Χρήστες:
Η πλατφόρμα μας χρησιμοποιεί εξειδικευμένα εργαλεία λογισμικού για να εντοπίζει ύποπτη συμπεριφορά ή συναλλαγές μεγάλης αξίας. Σε περίπτωση που υπάρξουν ενδείξεις ύποπτων κινήσεων, ο λογαριασμός του Χρήστη μπορεί να παγώσει ή να απαιτηθούν πρόσθετα στοιχεία για τη συνέχιση των υπηρεσιών.
Οι εργαζόμενοι της Librabet είναι υποχρεωμένοι, σύμφωνα με το νόμο και την εσωτερική πολιτική, να ενημερώνουν άμεσα τον Υπεύθυνο AML (AML Officer) για οποιαδήποτε συναλλαγή ή συμπεριφορά φανεί ύποπτη.
Εφόσον διαπιστωθεί ότι υπάρχει σαφής υποψία για ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας, η Librabet υποβάλλει αναφορά στην αρμόδια ελληνική αρχή χωρίς να ενημερώσει τον πελάτη (tipping-off απαγορεύεται).
Για πελάτες που θεωρούνται Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs) ή προέρχονται από χώρες που κατατάσσονται ως υψηλού κινδύνου (βάσει διεθνών λιστών), εφαρμόζονται ενισχυμένες διαδικασίες ελέγχου (Enhanced Due Diligence - EDD). Ενδέχεται να ζητηθούν επιπλέον έγγραφα και εγκρίσεις από ανώτερα διοικητικά στελέχη της Librabet πριν εγκριθούν περαιτέρω συναλλαγές.
Όλα τα αρχεία που αφορούν τη διαδικασία ταυτοποίησης πελατών (KYC), τις συναλλαγές και τις ενδεχόμενες αναφορές ύποπτης δραστηριότητας διατηρούνται για το χρονικό διάστημα που ορίζει η ελληνική νομοθεσία (π.χ. τουλάχιστον 5 έτη) και φυλάσσονται με ασφαλή τρόπο. Η πρόσβαση σε αυτά τα αρχεία είναι περιορισμένη σε εξουσιοδοτημένα άτομα και αρμόδιες αρχές, όταν το ζητήσουν.
Η Librabet διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί ή να επικαιροποιεί την παρούσα Πολιτική AML ώστε να συμβαδίζει με αλλαγές στη νομοθεσία, στις βέλτιστες πρακτικές ή στις εσωτερικές της διαδικασίες. Οι αλλαγές τίθενται σε ισχύ μόλις δημοσιευτούν στον επίσημο ιστότοπό μας.
Για οποιαδήποτε απορία ή ενημέρωση σχετικά με την Πολιτική AML της Librabet, μπορείτε να επικοινωνήσετε με τον Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (AML Officer):
Ημερομηνία: [Μήνας, Έτος]
Σημείωση: Το παρόν κείμενο είναι υπόδειγμα και πρέπει να προσαρμοστεί στις συγκεκριμένες ανάγκες, τη δομή και τις διαδικασίες της Librabet, καθώς και στις εκάστοτε νομοθετικές απαιτήσεις της Ελλάδας.